SEBI Longgarkan Aturan KYC Investor Asing di India

Otoritas pasar modal India membuka kemudahan pendaftaran investor perorangan luar negeri melalui sistem digital setelah merevisi aturan mengenal nasabah atau know-your-client (KYC). Kebijakan yang diumumkan Securities and Exchange Board of India (SEBI) ini ditujukan kepada warga India yang tinggal di luar negeri dan warga negara asing dari yurisdiksi yang memenuhi standar Financial Action Task Force (FATF). Dilansir dari Internasional, sebagaimana dilaporkan Reuters pada Kamis (5/11/2026), ketentuan baru tersebut diumumkan SEBI pada Rabu dan mulai berlaku efektif pada 3 Desember 2026.

Perubahan ini memungkinkan investor yang memenuhi persyaratan menyelesaikan proses pendaftaran tanpa harus datang langsung ke India. Salah satu perubahan utama memberikan kewenangan kepada bank kustodian dan broker untuk menerima dokumen pendukung serta informasi KYC melalui saluran digital. Fasilitas tersebut berlaku bagi klien luar negeri yang memenuhi kriteria dalam aturan terbaru.

Selain itu, lembaga perantara keuangan dapat memanfaatkan hasil pemeriksaan KYC yang sebelumnya telah dilakukan oleh perantara lain yang terdaftar di SEBI. Hasil verifikasi dari entitas yang berada di bawah pengawasan otoritas sektor keuangan lainnya juga dapat digunakan berdasarkan catatan dalam sistem registri terpusat.

Ketentuan tersebut mengurangi kebutuhan pengulangan pemeriksaan identitas apabila data verifikasi sebelumnya tersedia dalam sistem yang diakui. Dengan demikian, proses administrasi investor asing dapat dilakukan melalui mekanisme yang lebih fleksibel. SEBI juga memberikan alternatif pemeriksaan identitas melalui konferensi video apabila verifikasi fisik secara langsung tidak memungkinkan. Mekanisme ini menjadi bagian dari penyesuaian prosedur pemeriksaan nasabah dalam kerangka KYC yang diperbarui.

Ketentuan baru tersebut tidak hanya mencakup pendaftaran awal, tetapi juga berlaku untuk proses pembaruan data atau re-KYC. Artinya, investor perorangan luar negeri yang memenuhi persyaratan dapat memanfaatkan mekanisme digital ketika memperbarui informasi identitas mereka. Meski demikian, pelonggaran ini memiliki batasan terkait jalur investasi yang digunakan. Warga negara asing yang mengajukan izin investasi di India melalui skema foreign portfolio investor (FPI) tetap harus mengikuti kerangka regulasi FPI yang ditetapkan SEBI.

Dengan demikian, perubahan aturan KYC tersebut secara khusus mencakup investor perorangan luar negeri yang memenuhi kriteria, sementara mekanisme investasi melalui jalur FPI tetap mengikuti ketentuan tersendiri.