OCBC Ungkap Strategi Pengelolaan Kekayaan Optimal Berbasis Tujuan Finansial

Memiliki beragam aset investasi seperti deposito, emas, reksa dana, hingga obligasi belum menjamin pengelolaan kekayaan seseorang berjalan secara optimal. Kunci utama pengelolaan finansial terletak pada kejelasan fungsi serta tujuan dari setiap instrumen yang dimiliki.

Premier Banking Segment Head OCBC, Stephanie Kristanto, menjelaskan bahwa fokus utama dalam mengelola kekayaan adalah mengarahkan seluruh aset agar bekerja sesuai target finansial nasabah, seperti dilansir dari Medcom.

"Dalam mengelola kekayaan, fokusnya bukan hanya pada produk apa yang dimiliki, tetapi bagaimana setiap aset dapat memainkan perannya dalam mencapai tujuan finansial nasabah," jelas Stephanie.

Penyusunan strategi finansial perlu diawali dengan penentuan prioritas target, yang kemudian diselaraskan dengan profil risiko serta tingkat likuiditas masing-masing individu. Kebutuhan dana jangka pendek memerlukan pendekatan yang berbeda dibandingkan dengan perencanaan dana pendidikan anak maupun persiapan masa pensiun.

Penumpukan berbagai instrumen finansial tidak serta-merta menciptakan portofolio yang terintegrasi secara baik. Pemahaman terhadap karakter, tingkat risiko, dan likuiditas tiap aset menjadi faktor krusial agar seluruh instrumen dapat saling melengkapi.

Guna membantu pemetaan portofolio, OCBC menyediakan fasilitas Wealth Report yang dapat ditinjau bersama Relationship Manager (RM). Layanan ini dirancang untuk mengidentifikasi celah dalam alokasi aset sekaligus menemukan peluang optimalisasi investasi.

Evaluasi strategi kekayaan juga perlu dilakukan secara berkala seiring berjalannya waktu. Langkah ini penting mengingat dinamika pasar, perubahan tahap kehidupan, dan pergeseran kebutuhan dapat mengubah relevansi perencanaan yang telah dibuat sebelumnya.

Pertumbuhan Bisnis Wealth Management

Pendekatan komprehensif yang diterapkan Premier Banking OCBC mencatat pertumbuhan tahunan majemuk (CAGR) sebesar 29 persen pada periode 2022 hingga Desember 2025. Total kelolaan dana dalam bisnis wealth management lembaga ini berhasil melampaui angka Rp120 triliun, yang mencakup instrumen bancassurance, reksa dana, obligasi, serta produk investasi lainnya.

"Pada akhirnya, wealth management bukanlah tentang memiliki produk yang paling banyak atau mengejar return semata. Yang terpenting adalah bagaimana seluruh kekayaan dapat dikelola dengan arah yang jelas dan memberikan value bagi nasabah, keluarga, serta rencana masa depannya," ujar Stephanie.