OCBC Perkuat Layanan Premier One untuk Nasabah Wealth Management

OCBC memperkuat layanan pengelolaan kekayaan melalui Premier One, sebuah layanan yang menggabungkan pendampingan keuangan personal, pilihan investasi, akses regional, dan berbagai fasilitas gaya hidup. Strategi ini merespons kebutuhan nasabah affluent yang menginginkan rekomendasi finansial sesuai kondisi pribadi, tujuan keluarga, dan rencana bisnis, sebagaimana dilansir dari Keuangan.

Kebutuhan terhadap layanan yang lebih personal tercermin dalam temuan bahwa 75% investor affluent menginginkan saran yang disesuaikan dengan kondisi mereka. Sementara itu, 70% berharap penasihat keuangan memberikan pandangan secara proaktif tanpa harus menunggu permintaan dari nasabah.

Customer Experience Head OCBC Hayati Indah Putri menjelaskan bahwa kualitas pengalaman nasabah tidak hanya ditentukan oleh pengelolaan portofolio. Pemahaman bank terhadap situasi kehidupan nasabah secara menyeluruh turut menjadi bagian penting dalam membangun layanan yang relevan.

"Personalisasi berarti memberikan akses yang mudah kepada advisory, solusi perbankan, dan manfaat yang benar-benar relevan," ujar Indah dalam media briefing, Selasa (20/10/2026).

Peluncuran Premier One didasarkan pada kebutuhan untuk menghubungkan pengelolaan kekayaan dengan berbagai aspek kehidupan. Layanan ini dirancang agar nasabah mendapatkan akses yang lebih personal terhadap keahlian penasihat, solusi investasi pilihan, serta fasilitas regional dan gaya hidup.

Dalam penyusunan layanan, OCBC mempertimbangkan sejumlah faktor, termasuk ambisi pribadi, tahap kehidupan, profil risiko, kebutuhan likuiditas, serta sasaran keluarga dan bisnis. Pendekatan tersebut menempatkan kebutuhan setiap nasabah sebagai dasar dalam menentukan bentuk pendampingan dan solusi keuangan yang sesuai.

Premier Banking Segment Head OCBC Stephanie M. Kristanto mengatakan bahwa Premier One memperkuat proposisi wealth management OCBC. Pengembangan ini sejalan dengan upaya bank menyediakan layanan pengelolaan kekayaan yang mencakup lebih dari sekadar kebutuhan transaksi perbankan.

Gambaran kebutuhan tersebut terlihat dari pengalaman nasabah terhadap layanan Beyond Banking. Sebanyak 42% nasabah high-net-worth menyatakan puas terhadap kemampuan OCBC dalam menyediakan manfaat yang mendukung mobilitas, kesehatan, keluarga, dan kualitas hidup.

Pengelolaan aset mendorong kebutuhan diversifikasi

Hingga Desember 2025, dana kelolaan atau asset under management (AUM) OCBC telah melampaui Rp 120 triliun. Angka tersebut mencatat pertumbuhan tahunan majemuk atau CAGR sebesar 29% sejak 2022.

Stephanie menyebutkan bahwa sebagian besar nasabah masih menempatkan dana pada instrumen konservatif, terutama surat berharga negara (SBN). Kondisi tersebut mendorong bank untuk terus mengembangkan solusi keuangan yang dapat membantu nasabah mempertimbangkan diversifikasi aset berdasarkan kebutuhan masing-masing.

"Melalui pendekatan ini, kami ingin menjadi mitra yang mendampingi nasabah dalam merancang, mengelola, mengembangkan, dan melindungi kekayaannya sesuai tujuan masing-masing," kata Stephanie.

Dari perspektif industri, Wealth Management Advisory Head OCBC Diamond Stole mengungkapkan bahwa lebih dari 70% saldo tabungan dan investasi ritel masih tersimpan dalam deposito. Data tersebut memperlihatkan pentingnya pendampingan dalam menerjemahkan tujuan keuangan menjadi strategi portofolio yang lebih beragam dan sesuai kebutuhan.

Diamond menekankan bahwa pilihan instrumen investasi perlu disesuaikan dengan kebutuhan nasabah karena setiap produk memiliki fungsi yang berbeda.

"Keleluasaan solusi investasi menjadi penting karena tidak ada satu instrumen yang dapat menjawab seluruh kebutuhan nasabah," terang Diamond.

Tiga pilar layanan Premier One

OCBC menempatkan kesesuaian produk sebagai prinsip utama dalam memberikan layanan prioritas. Status nasabah tidak berarti setiap instrumen investasi otomatis sesuai untuk mereka, sebab rekomendasi tetap perlu memperhatikan profil risiko, tujuan investasi, kebutuhan likuiditas, dan tingkat pemahaman nasabah.

Untuk menjalankan pendekatan tersebut, Premier One dikembangkan melalui tiga pilar utama yang menghubungkan pendampingan personal, akses investasi, dan layanan lintas negara.

• Pendampingan personal: Nasabah mendapatkan dukungan Senior Relationship Manager yang bekerja bersama Konsultan Investasi untuk membantu memahami kebutuhan dan menentukan solusi keuangan yang relevan.
• Akses ke solusi dan wawasan finansial: Nasabah memperoleh akses prioritas ke produk unggulan serta insight finansial dari wealth panel yang disesuaikan dengan profil dan kebutuhan mereka.
• Akses regional dan fasilitas gaya hidup: Layanan terintegrasi didukung jaringan OCBC di Indonesia, Singapura, Malaysia, dan Hong Kong, termasuk berbagai keistimewaan gaya hidup.

Ketiga pilar tersebut dirancang untuk menghubungkan pengelolaan kekayaan dengan kebutuhan perbankan dan aktivitas nasabah. Dengan demikian, layanan yang diberikan tidak hanya berfokus pada pilihan instrumen investasi, tetapi juga pada akses pendampingan dan fasilitas yang relevan.

Fasilitas dan penawaran bagi nasabah

Di luar layanan pengelolaan kekayaan, Premier One menyediakan sejumlah fasilitas tambahan. Manfaat tersebut mencakup akses ke OCBC Premier Lounge, program kartu, layanan premium airport pick-up, serta medical check-up di Indonesia maupun luar negeri.

Nasabah juga dapat menikmati pengalaman eksklusif sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ketersediaan fasilitas tersebut menjadi bagian dari layanan yang menggabungkan kebutuhan finansial dengan kenyamanan dan gaya hidup.

OCBC turut menawarkan kesempatan memperoleh travel voucher senilai Rp 12 juta. Selain itu, tersedia cashback hingga Rp 21 juta bagi nasabah baru dan hingga Rp 20 juta bagi nasabah eksisting.

Besaran manfaat tersebut mengikuti segmentasi nasabah, periode program, serta syarat dan ketentuan yang berlaku. Karena itu, penawaran yang diterima dapat berbeda sesuai kategori nasabah dan ketentuan program terkait.