BSI Tetapkan Syarat Dana Rp500 Juta untuk Nasabah Prioritas

Keanggotaan BSI Prioritas mensyaratkan dana kelolaan minimal Rp500 juta, sedangkan segmen BSI Private menetapkan batas lebih tinggi, yakni Rp5 miliar. Ketentuan ini menjadi dasar bagi nasabah individu yang ingin memperoleh layanan perbankan eksklusif dari Bank Syariah Indonesia (BSI), dilansir dari Finansial.

Besaran tersebut dihitung berdasarkan total Fund Under Management (FUM), bukan hanya uang yang tersimpan dalam satu rekening tabungan. Nasabah dapat menggabungkan sejumlah simpanan, investasi, dan produk proteksi yang memenuhi ketentuan bank untuk mencapai batas dana kelolaan.

BSI menyediakan dua tingkatan layanan bagi nasabah dengan portofolio keuangan tertentu. Keduanya dibedakan berdasarkan jumlah dana yang dikelola melalui produk perbankan dan investasi BSI.

• BSI Prioritas: Memerlukan total dana kelolaan minimal Rp500 juta.
• BSI Private: Memerlukan total dana kelolaan minimal Rp5 miliar.

Dengan ketentuan tersebut, individu yang mempunyai portofolio sebesar Rp500 juta sudah memenuhi batas nominal untuk mengajukan keanggotaan segmen Prioritas. Sementara itu, kepemilikan dana kelolaan Rp5 miliar memenuhi persyaratan nominal segmen Private.

Perlu dipahami bahwa angka tersebut merupakan akumulasi aset yang diperhitungkan dalam FUM. Artinya, calon anggota tidak diwajibkan menempatkan seluruh dana pada satu rekening tabungan.

Produk yang Diperhitungkan dalam FUM BSI

Fund Under Management merupakan dasar penghitungan total aset nasabah yang ditempatkan atau dikelola melalui produk BSI sesuai ketentuan bank. Berdasarkan Ringkasan Informasi Produk dan Layanan BSI Prioritas, beberapa instrumen berikut dapat masuk dalam perhitungan tersebut.

Seluruh instrumen tersebut dapat digabungkan dalam penghitungan FUM selama memenuhi persyaratan yang diberlakukan BSI. Dengan demikian, nasabah mempunyai beberapa pilihan untuk membentuk portofolio sesuai kebutuhan pengelolaan keuangannya.

Sebagai ilustrasi, seseorang mempunyai tabungan Rp150 juta, deposito Rp200 juta, reksa dana syariah Rp100 juta, dan sukuk Rp50 juta. Jika seluruh aset tersebut memenuhi ketentuan penghitungan, total portofolionya mencapai Rp500 juta.

Jumlah tersebut secara nominal telah memenuhi ambang dana untuk segmen Prioritas. Namun, penetapan nilai akhir tetap mengacu pada pencatatan serta kebijakan pengelolaan aset yang berlaku di BSI.

Persyaratan Administrasi Keanggotaan

Selain kecukupan dana, calon anggota harus memenuhi sejumlah ketentuan administratif. Layanan ini ditujukan kepada nasabah perorangan, dengan kepemilikan dana dan produk investasi atas nama individu sesuai aturan bank.

Berikut persyaratan yang perlu dipenuhi sebelum mengajukan keanggotaan:

• Berstatus sebagai nasabah individu atau perorangan.
• Mempunyai FUM minimal Rp500 juta untuk segmen Prioritas atau Rp5 miliar untuk segmen Private.
• Memiliki penempatan dana pada produk yang masuk dalam perhitungan FUM.
• Mengisi dan menandatangani formulir aplikasi BSI Prioritas.
• Menyetujui seluruh syarat dan ketentuan layanan BSI Prioritas.

Produk yang dapat digunakan untuk memenuhi ketentuan dana kelolaan meliputi tabungan, giro, deposito, sukuk, reksa dana syariah, BSI Emas, serta bancassurance.

Adapun informasi mengenai dokumen identitas dan kelengkapan administratif lainnya dapat diperoleh melalui kantor cabang BSI atau Relationship Manager. Persyaratan tambahan tersebut perlu dikonfirmasi sebelum proses pendaftaran dilakukan.

Tahapan Mengajukan BSI Prioritas

Calon nasabah yang sudah memenuhi ketentuan dana dapat mengajukan pendaftaran melalui kantor cabang maupun outlet BSI Prioritas. Prosesnya melibatkan pemeriksaan portofolio dan penyelesaian administrasi keanggotaan.

1. Periksa jumlah keseluruhan dana kelolaan untuk memastikan nilainya mencapai Rp500 juta atau Rp5 miliar sesuai segmen yang dituju.
2. Hubungi kantor cabang BSI terdekat atau Priority Banking Relationship Manager.
3. Sampaikan permohonan untuk bergabung sebagai anggota BSI Prioritas.
4. Ikuti pemeriksaan portofolio dan verifikasi persyaratan administrasi.
5. Lengkapi serta tanda tangani formulir aplikasi BSI Prioritas.
6. Baca dan berikan persetujuan terhadap syarat serta ketentuan layanan.
7. Tunggu pemberitahuan mengenai hasil dan tahapan lanjutan dari pihak BSI.

Setelah proses pendaftaran diselesaikan dan keanggotaan disetujui, nasabah akan memperoleh Kartu BSI Debit Prioritas. Kartu tersebut menjadi salah satu fasilitas yang diberikan berdasarkan segmen keanggotaan.

Informasi mengenai pengajuan juga bisa ditanyakan melalui layanan BSI Call 14040. Calon nasabah dapat memanfaatkan saluran tersebut untuk memperoleh penjelasan lebih lanjut mengenai proses keanggotaan.

Fasilitas dan Keuntungan Menjadi Nasabah BSI Prioritas

Anggota BSI Prioritas memperoleh berbagai layanan yang mencakup kebutuhan transaksi perbankan, konsultasi keuangan, investasi, hingga pendampingan urusan pribadi. Ketersediaan fasilitas mengikuti ketentuan dan kategori keanggotaan masing-masing nasabah.

Beberapa layanan yang disediakan BSI meliputi:

• Priority Banking Relationship Manager: Pendampingan pribadi dalam pengelolaan keuangan.
• Kartu Debit Prioritas: Sarana transaksi dengan fasilitas khusus.
• Outlet BSI Prioritas: Akses layanan perbankan melalui outlet khusus.
• Airport Executive Lounge: Fasilitas ruang tunggu bandara sesuai ketentuan.
• Safe Deposit Box: Layanan penyimpanan barang berharga.
• Exclusive Event: Kesempatan memperoleh undangan kegiatan eksklusif.
• Hajj & Umrah Concierge: Pendampingan perencanaan kebutuhan haji dan umrah.
• Konsultasi ZISWAF: Layanan konsultasi zakat, infak, sedekah, dan wakaf.
• Konsultasi Waris: Bantuan konsultasi perhitungan pembagian warisan.
• Tax Report: Layanan terkait laporan pajak.
• Overseas Education Assistance: Bantuan informasi pendidikan di luar negeri.
• Medical Concierge: Pendampingan untuk kebutuhan layanan kesehatan.

Di samping fasilitas tersebut, BSI menyediakan sejumlah layanan tambahan bagi anggota segmen Private. Fasilitas khusus ini mencakup airport transfer, medical check-up, Priority Family, dan golf clinic.

Anggota BSI Private juga dapat memperoleh konsultasi pajak serta layanan estate planning dan asset allocation. Kedua layanan tersebut berkaitan dengan perencanaan pengelolaan aset dan kebutuhan perpajakan nasabah.

Setiap fasilitas mempunyai persyaratan penggunaan tersendiri. Karena itu, keanggotaan BSI Prioritas tidak otomatis memberikan akses terhadap seluruh layanan yang tersedia, sebab sebagian fasilitas dikhususkan bagi segmen Private.