Permata Bank Perluas Pengelolaan Kekayaan hingga Generasi Penerus

Pengelolaan kekayaan jangka panjang tidak hanya ditentukan oleh pertumbuhan investasi, tetapi juga kemampuan menjaga aset, mengantisipasi risiko, dan mempersiapkan kebutuhan keluarga. Dilansir dari Medcom, pendekatan tersebut menjadi bagian penting dalam perencanaan finansial yang turut memperhatikan kesehatan, hubungan sosial, serta keberlanjutan kekayaan antargenerasi. Kebutuhan finansial setiap keluarga dapat mencakup berbagai hal sekaligus, mulai dari pengembangan usaha dan pendidikan anak hingga persiapan pensiun.

Karena itu, strategi pengelolaan aset perlu mempertimbangkan stabilitas keuangan dan kemampuan menghadapi perubahan ekonomi, bukan hanya mengejar keuntungan. Dalam konteks perekonomian nasional, Wakil Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Dradjad Hari Wibowo menyoroti pentingnya menjaga pertumbuhan melalui penguatan investasi, peningkatan produktivitas, dan pengembangan ekspor bernilai tambah. Efisiensi logistik serta penyelesaian hambatan usaha juga menjadi bagian dari upaya memperkuat perekonomian Indonesia.

Kepercayaan investor domestik terhadap fundamental ekonomi dan pasar modal Indonesia turut menjadi perhatian. Investasi dan perdagangan diharapkan membuka peluang pertumbuhan baru sekaligus mendukung keberlanjutan momentum ekonomi.

Bagi investor individu, perkembangan tersebut menjadi pengingat bahwa keputusan keuangan perlu diselaraskan dengan tujuan jangka panjang. Pemilihan investasi sebaiknya memperhatikan profil risiko, kebutuhan dana, serta tahapan kehidupan masing-masing. Wealth management atau pengelolaan kekayaan mencakup lebih dari sekadar pemilihan instrumen investasi. Di dalamnya terdapat perencanaan keuangan, pengelolaan aset, perlindungan terhadap risiko, dan persiapan untuk memenuhi kebutuhan keluarga pada masa mendatang.

Eddie Sajoga, Direktur Consumer & Branch Banking Permata Bank, menilai kebutuhan nasabah terhadap layanan pengelolaan kekayaan berkembang sejalan dengan perubahan prioritas dan fase kehidupan. Pengelolaan aset, menurut perspektif tersebut, perlu diarahkan untuk mempertahankan nilai kekayaan sekaligus mendukung pencapaian sasaran finansial jangka panjang. Salah satu pertimbangan utama ialah menjaga keseimbangan antara pengeluaran saat ini dan kebutuhan pada masa depan. Pengembangan bisnis, penambahan investasi, serta pemenuhan kebutuhan keluarga perlu disesuaikan dengan kemampuan keuangan agar arus kas tetap terjaga.

Diversifikasi aset juga berperan dalam membangun ketahanan finansial. Investor perlu memahami risiko dari setiap pilihan investasi dan menyesuaikan strategi dengan jangka waktu penggunaan dana serta tujuan yang ingin dicapai. Aspek kesehatan tidak dapat dipisahkan dari perencanaan kekayaan.

Biaya perawatan, kebutuhan perlindungan, dan kemampuan mempertahankan produktivitas dalam jangka panjang dapat memengaruhi kondisi keuangan individu maupun keluarga. Dengan demikian, ukuran keberhasilan finansial tidak terbatas pada besarnya portofolio investasi. Kemampuan membiayai kebutuhan penting, mempertahankan kualitas hidup, dan menghadapi keadaan yang tidak terduga juga menjadi bagian dari ketahanan keuangan.

Wealth Wisdom 2026 Mengangkat Keseimbangan Hidup

Permata Bank menyelenggarakan program edukasi Wealth Wisdom 2026 di tujuh kota pada 21 Agustus hingga 22 Oktober 2026. Memasuki tahun ke-12, program tersebut menghadirkan 16 kelas yang membahas ekonomi, investasi, bisnis, kesehatan, dan kepemimpinan.

Salah satu gagasan utama program ini ialah pentingnya menjadikan tujuan hidup sebagai dasar pengambilan keputusan finansial. Dengan pendekatan tersebut, strategi keuangan tidak semata-mata mengikuti tren investasi atau berfokus pada peningkatan nilai aset. Kerangka yang diperkenalkan mencakup enam aspek, yaitu Frugality, Purpose, Health, Relation, Giving, dan Moments.

Keenam aspek itu berkaitan dengan kebiasaan mengelola uang secara bijak, kejelasan tujuan hidup, pemeliharaan kesehatan, hubungan sosial, kepedulian terhadap sesama, dan pengalaman yang bermakna. Penerapannya dapat dimulai melalui pengaturan pengeluaran, penentuan prioritas, dan pembedaan antara kebutuhan dengan keinginan. Pemahaman mengenai alasan di balik setiap keputusan investasi juga membantu menjaga konsistensi strategi ketika kondisi pasar berubah.

Kekayaan dapat memberikan manfaat yang lebih luas ketika dimanfaatkan untuk pendidikan, kesejahteraan keluarga, pengembangan usaha, dan kontribusi kepada masyarakat. Dalam kerangka ini, uang berfungsi sebagai sarana untuk mendukung berbagai tujuan hidup, bukan satu-satunya tolok ukur keberhasilan.

Mempersiapkan Generasi Penerus untuk Menjaga Kekayaan

Mempertahankan kekayaan lintas generasi membutuhkan persiapan yang tidak kalah penting dibandingkan proses membangun aset. Tanpa pengetahuan finansial dan kemampuan mengelola usaha, generasi penerus dapat menghadapi kesulitan dalam mempertahankan kekayaan yang telah dihimpun keluarga selama bertahun-tahun. Pendidikan mengenai investasi, bisnis, kepemimpinan, dan tanggung jawab menjadi bagian dari proses tersebut. Generasi muda perlu memahami cara memperoleh penghasilan sekaligus mengelola, mengembangkan, dan menggunakan aset secara bertanggung jawab.

Permata Bank mengangkat persiapan generasi penerus melalui program Future Leaders Journey Shanghai 2026 dalam rangkaian Permata Masa Depan. Program ini ditujukan kepada putra-putri nasabah Private dan Priority berusia 15–25 tahun yang memenuhi ketentuan program. Peserta memperoleh kesempatan mengikuti kunjungan edukatif ke Fudan University, Shanghai Normal University, dan Xi'an Jiaotong-Liverpool University. Agenda tersebut juga mencakup kunjungan bisnis ke Alibaba dan Bangkok Bank di Shanghai.

Rangkaian kegiatan lintas negara itu ditujukan untuk memperluas wawasan peserta mengenai perkembangan ekonomi, dunia usaha, dan kepemimpinan. Meski demikian, pengalaman pendidikan perlu dilengkapi pembelajaran praktis tentang pengelolaan uang, pemahaman risiko, serta komunikasi keluarga mengenai tujuan keuangan dan tanggung jawab atas aset. Bagi keluarga pemilik usaha, proses pergantian generasi juga memerlukan perencanaan yang terstruktur. Pembagian tanggung jawab, tata kelola bisnis, dan kejelasan prosedur pengambilan keputusan merupakan aspek penting untuk mengurangi potensi perselisihan serta menjaga kelangsungan usaha.