Permata Bank Dorong Investor Sesuaikan Strategi Investasi

Ketahanan finansial menjadi perhatian penting bagi investor di tengah ketidakpastian ekonomi global. Permata Bank mengingatkan bahwa pemilihan instrumen investasi perlu mempertimbangkan profil risiko, kondisi keuangan, serta ketersediaan dana darurat. Informasi tersebut dilansir dari Medcom.

Melalui kegiatan Wealth Wisdom 2026, bank ini mendorong pendekatan pengelolaan kekayaan yang tidak hanya mengejar peningkatan aset. Perencanaan finansial juga perlu memperhatikan keseimbangan kehidupan dan keberlanjutan kekayaan untuk generasi berikutnya.

Chief Economist Permata Bank, Josua Pardede, menekankan bahwa setiap investor memiliki kebutuhan dan kemampuan menghadapi risiko yang berbeda. Oleh sebab itu, strategi investasi tidak dapat diterapkan secara seragam kepada seluruh nasabah.

Dalam situasi ekonomi yang penuh ketidakpastian, deposito dan reksa dana pendapatan tetap menjadi instrumen yang patut dipertimbangkan. Kedua pilihan tersebut disampaikan sebagai alternatif investasi yang dapat disesuaikan dengan profil risiko masing-masing nasabah.

Josua juga mengingatkan bahwa pengelolaan aset harus tetap memperhatikan kebutuhan keuangan yang bersifat mendesak. Dana darurat perlu mendapatkan prioritas agar kondisi finansial tetap terjaga ketika menghadapi kebutuhan yang tidak terduga.

Dalam keterangannya pada Jumat, 30 Oktober 2026, Josua menjelaskan pentingnya menempatkan investasi berdasarkan karakteristik risiko setiap individu.

"Kita tidak bisa menyamakan strategi sama untuk semua nasabah, harus disesuaikan dengan risk profile masing-masing. Artinya dalam kondisi seperti ini sebaiknya dioptimalkan ke instrumen pendapatan tetap, seperti deposito atau reksa dana pendapatan tetap. Dan jangan lupa dana darurat tetap harus diprioritaskan dan dikelola dengan smart," ungkapnya.

Selain memberikan perhatian terhadap pemilihan instrumen investasi, Permata Bank juga menyediakan pendampingan melalui layanan perbankan. Nasabah dapat memanfaatkan bantuan relationship manager (RM) untuk memperoleh arahan dalam menentukan produk keuangan sesuai kebutuhan.

Direktur Consumer and Branch Banking Permata Bank, Eddie Sajoga, menjelaskan bahwa dukungan tersebut merupakan bagian dari fasilitas yang disediakan untuk membantu nasabah mengelola kebutuhan finansial.

"Permata Bank sudah menyediakan berbagai fasilitas dari sisi finansial, mengenai produk, services, tapi juga tentunya dengan RM sebagai assistant yang akan membantu nasabah memberikan pendampingan dalam hal nasabah memilih produk-produk investasi yang tepat sesuai dengan kebutuhan nasabah," katanya.

Penjelasan tersebut menunjukkan bahwa pendampingan investasi menjadi salah satu bagian dari layanan pengelolaan kekayaan. Melalui bantuan relationship manager, nasabah dapat memperoleh pendampingan ketika mempertimbangkan pilihan produk yang sesuai dengan kebutuhan finansial masing-masing.

Enam Pilar Wealth Wisdom 2026

Wealth Wisdom 2026 kembali diselenggarakan Permata Bank dengan mengangkat tema Finding Balance, Building Resilience. Kegiatan tersebut membawa semangat Growing Together Through Changes, Wealth Wisdom 2026.

Program tahunan ini diselenggarakan di sejumlah kota di Indonesia, meliputi Semarang, Makassar, Bali, Medan, Bandung, Surabaya, dan Jakarta. Rangkaian kegiatan tersebut membahas pendekatan pengelolaan kekayaan secara lebih menyeluruh.

Dalam penyelenggaraannya, Wealth Wisdom 2026 memperkenalkan enam pilar yang menjadi landasan pembahasan mengenai pengelolaan kekayaan. Keenam aspek tersebut mencakup Frugality, Purpose, Health, Relation, Giving, dan Moments.

Frugality berkaitan dengan pengelolaan pengeluaran, sedangkan Purpose menempatkan tujuan sebagai salah satu pertimbangan dalam kehidupan. Sementara itu, Health dan Relation mengangkat perhatian terhadap kesehatan serta hubungan antarmanusia.

Dua pilar lainnya, yaitu Giving dan Moments, turut melengkapi pendekatan tersebut. Keenam aspek ini menjadi bagian dari pembahasan mengenai kekayaan yang tidak semata-mata diukur berdasarkan jumlah aset finansial.

Melalui tema yang diusung, Permata Bank menempatkan pertumbuhan aset, keseimbangan kehidupan, dan ketahanan keuangan jangka panjang sebagai bagian yang saling berkaitan dalam pengelolaan kekayaan.

Wealth Wisdom 2026 juga menjadi sarana bagi Permata Bank untuk mendorong nasabah melihat perencanaan keuangan dari berbagai aspek. Pengelolaan kekayaan tidak hanya berkaitan dengan pemilihan produk investasi, tetapi juga mencakup tujuan hidup dan keberlanjutan finansial lintas generasi.